經常有受害人問：“我被騙了XX錢，怎么能追回來？”“騙我的人抓得到嗎？”“順著網絡查怎么就查不到人呢？”，“有銀行卡、電話、網站信息，怎么躲在背后的人，就是抓不到呢？”為什么騙子抓不到？騙子都抓到了，被騙的錢為什么追不回來？
 

　　第1層，地理偽裝。

　　騙子熟練掌握反偵察技能，善用各種偽裝，隱去一切可能會曝光自己身份的痕跡。團隊基本都在國外待著。根據不少地區警察追蹤到的信息顯示，大部分詐騙團伙的落腳點都在東南亞，東南亞已經成為亞洲“詐騙基地”。
 

　　第2層，身份偽裝。

　　大量丟失、被盜的第二代居民身份證，在網絡黑市被公然叫賣。”黑市，為詐騙分子提供了源源不斷的身份信息資源。在普通人眼里，實名制是身份識別，但在詐騙分子眼中，實名制成為了規避風險的最佳手段之一。因為這些身份信息的所屬人和詐騙分子壓根沒有關系。
 

　　第3層，技術偽裝。

　　在詐騙案件中，最難突破的其實是技術層面的偽裝。短信詐騙中最常用的就是偽基站群發器，只需一個筆記本電腦、一個軟件、一個發射器，就可以向周邊的手機用戶發送編輯好的詐騙短信。想靠手機定位抓人？較困難。浮動IP和改號平臺也是詐騙分子較為常用的兩種技術偽裝的方式。浮動IP就是利用網絡跳板不斷掩蓋真實IP，利用虛假IP實施網絡詐騙行為。改號平臺則是掩蓋其真實號碼，將電話改成任何你想要的，哪怕是“110”。若幸運，查詢到了背后真實的身份，等警察準備好機票護照等一系列文件后，飛到定位地點一查，結果發現背后是一臺被黑客控制的私人電腦，也就是“肉雞”。
 

　　一、仿冒身份欺詐

　　1、冒充領導詐騙:犯罪分子假冒領導等身份打電話給基層單位負責人，以推銷書籍、紀念幣等為由，讓受騙單位先支付訂購款、手續費等到指定銀行賬號。

　　2、冒充親友詐騙:利用木馬程序盜取對方網絡通訊工具密碼，截取對方聊天視頻資料后，冒充該通訊賬號主人對其親友以“患重病、出車禍”等緊急事情為名實施詐騙

　　3、冒充公司老總詐騙:犯罪分子通過打入企業內部通信群，了解老總及員工之間信息交流情況，通過一系列偽裝，再冒充公司老總向員工發送轉賬匯款指令。

　　4、補助金、救助金、助學金詐騙:冒充教育、民政、殘聯等工作人員，向殘疾人員、學生、家長打電話、發短信，謊稱可以領取補助金、救助金、 助學金，要其提供銀行卡號，指令其在取款機上將錢轉走。

　　5、冒充公檢法電話詐騙:犯罪分子冒充公檢法工作人員撥打受害人電話，以事主身份信息被盜用、涉嫌洗錢、販毒等犯罪為由，要求將其資金轉入國家賬戶配合調查。

　　6、偽造身份詐騙:犯罪分子偽裝成“高富帥”或“白富美”，加為好友騙取感情和信任后，隨即以資金緊張、家人有難等各種理由騙取錢財。

　　7、醫保、社保詐騙:犯罪分子冒充醫保社保工作人員，謊稱受害人賬戶出現異常，之后冒充司法機關工作人員以公正調查、便于核查為由，誘騙受害人向所謂的安全賬戶匯款實施詐騙。

　　8、“猜猜我是誰”詐騙:犯罪分子打電話給受害人，讓其“猜猜我是誰”，隨后冒充熟人身份，向受害人借錢，一些受害人沒有仔細核實就把錢打入犯罪分子提供的銀行卡內。

　　二、購物類詐騙

　　9、假冒代購詐騙:犯罪分子假冒成正規微商，以優惠、打折、海外代購等為誘餌，待買家付款后，又以“商品被海關扣下，要加繳關稅”等為由要求加付款項實施詐騙。

　　10、退款詐騙:犯罪分子冒充淘寶等公司客服，撥打電話或者發送短信，謊稱受害人拍下的貨品缺貨，需要退款，引誘購買者提供銀行卡號、密碼等信息，實施詐騙。

　　11、網絡購物詐騙:犯罪分子通過開設虛假購物網站或網店，在事主下單后，便稱系統故障需重新激活。后通過QQ發送虛假激活網址，讓受害人填寫個人信息，實施詐騙。

　　12、低價購物詐騙:犯罪分子發布二手車、二手電腦、海關沒收物品等轉讓信息，當事主與其聯系，以繳納定金、交易稅手續費等方式騙取錢財。

　　13、解除分期付款詐騙:犯罪分子冒充購物網站的工作人員，聲稱“由于銀行系統錯誤”，誘騙受害人到ATM機前辦理解除分期付款手續，實施資金轉賬。

　　14、收藏詐騙:犯罪分子冒充收藏協會，印制邀請函郵寄各地，稱將舉辦拍賣會并留下聯絡方式。一旦事主與其聯系，則以預先繳納評估費等名義，要求受害人將錢轉入指定賬戶。

　　15、快遞簽收詐騙:冒充快遞人員撥打事主電話，稱其有快遞需簽收但看不清信息，需事主提供，隨后送“貨”上門。事主簽收后，再打電話稱其已簽收須付款，否則討債公司將找麻煩。

　　三、活動類詐騙

　　16、發布虛假愛心傳遞:犯罪分子將虛構的尋人、扶困帖子以“愛心傳遞”方式發布在網絡上，引起善良網民轉發，實際上帖內所留聯系電話是詐騙電話。

　　17、點贊詐騙:犯罪分子冒充商家發布“點贊有獎”信息，要求參與者將姓名、電話等個人資料發至社交平臺上，套取足夠的個人信息后，以獲獎需繳納保證金等形式實施詐騙。

　　四、利誘類欺詐

　　18、冒充知名企業中獎詐騙:冒充知名企業，預先大批量印刷精美的虛假中獎刮刮卡，投遞發送，后以需交個人所得稅等各種借口，誘騙受害人向指定銀行賬號匯款。

　　19、娛樂節目中獎詐騙:犯罪分子以熱播欄目節目組的名，義向受害人手機群發短消息，稱其已被抽選為幸運觀眾，將獲得巨額獎品，后以需交保證金或個人所得稅等各種借口實施詐騙。

　　20、兌換積分詐騙:犯罪分子撥打電話，謊稱受害人手機積分可以兌換，誘使受害人點擊釣魚鏈接。如果受害人按照提供的網址輸入銀行卡號、密碼等信息后，銀行賬戶的資金即被轉走。

　　21、二維碼詐騙:以降價、獎勵為誘餌，要求受害人掃描二維碼加入會員，實則附帶木馬病毒。一旦掃描安裝，木馬就會盜取受害人的銀行賬號、密碼等個人隱私信息。

　　22、重金求子詐騙:犯罪分子謊稱愿意出重金求子,引誘受害人上當，之后以繳納誠意金、檢查費等各種理由實施詐騙。

　　23、高薪招聘詐騙:犯罪分子通過群發信息，以月工資數萬元的高薪招聘某類專業人士為幌子，要求事主到指定地點面試，隨后以繳納培訓費、服裝費、保證金等名義實施詐騙。

　　24、電子郵件中獎詐騙:犯罪分子通過互聯網發送中獎郵件，受害人一旦與犯罪分子聯系兌獎，犯罪分子即以繳納個人所得稅、公證費等各種理由要求受害人匯錢，達到詐騙目的。

　　五、白楊路律師虛構險情欺詐

　　25、虛構車禍詐騙:犯罪分子以受害人親屬或朋友遭遇車禍，需要緊急處理交通事故為由，要求對方立即轉賬。

　　26、虛構綁架詐騙:犯罪分子虛構事主親友被綁架，如要解救人質需立即打款到指定賬戶并不能報警，否則撕票。

　　27、虛構手術詐騙:犯罪分子以受害人子女或父母突發疾病需緊急手術為由，要求事主轉賬方可治療。

　　28、虛構危難困局求助詐騙:犯罪分子通過社交媒體發布病重、生活困難等虛假情況，博取廣大網民同情，借此接受捐贈。

　　29、虛構包裹藏毒詐騙:犯罪分子以事主包裹內被查出毒品為由，要求事主將錢轉到國家安全賬戶以便公正調查，從而實施詐騙。

　　30、捏造淫穢圖片勒索詐騙:犯罪分子收集公職人員照片，使用電腦合成淫穢圖片，并附上收款賬號郵寄給受害人進行威脅恐嚇，勒索錢財。

　　31、虛構外遇流產做手術:犯罪分子冒充兒子發送短信給父母，充分利用老年人心疼兒子的特點，誘惑受害者轉賬。

　　六、日常生活消費欺詐

　　32、冒充房東短信詐騙:犯罪分子冒充房東群發短信，稱房東銀行卡已換，要求將租金打入其他指定賬戶內。

　　33、電話欠費詐騙:犯罪分子冒充通信運營企業工作人員，向事主撥打電話或直接播放電腦語音，以其電話欠費為由，要求將欠費資金轉到指定賬戶。

　　34、電視欠費詐騙:犯罪分子冒充電工作人員群撥電話，稱以受害人名義在外地開辦的有線電視欠費，讓受害人向指定賬戶補齊欠費。

　　35、購物退稅詐騙:犯罪分子事先獲取到事主購買房產、汽車等信息后，以稅收政策調整可辦理退稅為由，誘騙事主到ATM機上實施轉賬操作。

　　36、機票改簽詐騙:犯罪分子冒充航空公司客服，以“航班取消、提供退票、改簽服務”為由，誘騙購票人員多次進行匯款操作，實施連環詐騙。

　　37、訂票詐騙:犯罪分子制作虛假的網上訂票公司網頁，發布虛假信息,以較低票價引誘受害人上當。隨后，以“訂票不成功”等理由要求事主再次匯款，實施詐騙。

　　38、ATM機告示詐騙:犯罪分子預先堵塞ATM機出卡口，并粘貼虛假服務熱線，誘使用戶在卡“被吞”后與其聯系，套取密碼，待用戶離開后到ATM機取出銀行卡,盜取用戶卡內現金。

　　39、刷卡消費詐騙:犯罪分子以銀行卡消費可能泄露個人信息為由，冒充銀聯中心或公安民警設套，套取銀行賬號、密碼實施犯罪。

　　40、引誘匯款詐騙:犯罪分子以群發短信的方式直接要求對方向某個銀行賬戶匯入存款，由于事主正準備匯款，因此收到此類匯款詐騙信息后，往往未經核實，即把錢款打入騙子賬戶。

　　七、釣魚、木馬病毒類欺詐

　　41、偽基站詐騙:犯罪分子利用偽基站向廣大群眾發送網銀升級、10086 移動商城兌換現金的虛假鏈接，一旦受害人點擊后便在其手機上植入獲取銀行賬號、密碼和手機號的木馬，從而實施犯罪。

　　42、釣魚網站詐騙:犯罪分子以銀行網銀升級為由，要求事主登錄假冒銀行的釣魚網站，進而獲取事主銀行賬戶、網銀密碼及手機交易碼等信息實施詐騙。

　　八、其他新型違法類欺詐

　　43、校訊通短信鏈接詐騙:犯罪分子以“校訊通!的名義，發送帶有鏈接的詐騙短信，一旦點擊鏈接進入后，手機即被植入木馬程序，存在銀行卡被盜刷的風險。

　　44、交通處理違章短信詐騙:犯罪分子利用偽基站等發送假冒違章提醒短信，此類短信包含木馬鏈接，受害者點擊之后輕則群發短信造成話費損失，重則竊取手機里的銀行卡、支付寶等賬戶信息，隨后盜刷銀行卡。

　　45、結婚電子請柬詐騙:犯罪分子通過電子請帖的方式誘導用戶點擊下載后，就能竊取手機里的銀行賬號、密碼、通信錄等信息，進而盜刷用戶的銀行卡，或者給用戶通訊錄中的朋友群發借款詐騙短信。

　　46、專業技術性強。通過網絡社交軟件宣傳手機APP，下載注冊后有“客服”及“專家”進行指導操作。

　　47、金融交易詐騙:犯罪分子以證券公司名義，通過互聯網、電話短信等方式散布虛假個股內幕信息及走勢，獲取事主信任后，又引導其在自身搭建的虛假交易平臺上購買期貨、現貨，從而騙取事主資金。

　　48、辦理信用卡詐騙:在媒體刊登辦理高額透支信用卡廣告，當事主與其聯系后，以繳納手續費、中介費等要求事主連續轉款。

　　49、貸款詐騙:犯罪分子通過群發信息，稱其可為資金短缺者提供貸款，月息低，無需擔保。一旦事主信以為真，對方即以預付利息、保證金等名義實施詐騙。

　　50、復制手機卡詐騙:犯罪分子群發信息，稱可復制手機卡，監聽手機通話信息，不少群眾因個人需求主動聯系嫌疑人，繼而被對方以購買復制卡、預付款等名義騙走錢財。

　　51、虛構色情服務詐騙:犯罪分子在互聯網上留下提供色情服務的電話，待受害人與之聯系后，稱需先付款才能上門提供服務，受害人將錢打到指定賬戶后發現被騙。

　　52、提供考題詐騙:犯罪分子針對即將參加考試的考生撥打電話，稱能提供考題或答案,不少考生急于求成，事先將好處費的首付款轉入指定賬戶，后發現被騙。

　　53、盜用賬號、刷信譽詐騙:犯罪分子盜取商家社交平臺賬號后，發布“誠招網絡兼職，幫助淘寶賣家刷信譽，可從中賺取傭金”的推送消息。受害人按照對方要求多次購物刷信譽，后發現上當受騙。

　　54、冒充黑社會敲詐類詐騙:犯罪分子先獲取事主身份、職業、手機號等資料，撥打電話自稱黑社會人員，受人雇傭要加以傷害，但事主可以破財消災，然后提供賬號要求受害人匯款。

　　55、公共場所山寨Wifi:在公共場合放出釣魚免費WiFi,當事主連接上這些免費網絡后，通過流量數據的傳輸，將手機里的照片、電話號碼、各種密碼盜取，對機主進行敲詐勒索。

　　56、撿到附密碼的銀行卡:犯罪分子故意丟棄帶密碼的銀行卡，并標明了“開戶行的電話”，利用了人們占便宜的心理誘使撿到卡的人撥打電話“激活”這張卡，并存錢到騙子的賬戶上。

　　57、賬戶有資金異常變動:竊取受害者網銀登陸賬號和密碼，制造銀行卡上有資金流出的假象。然后假冒客服要求受害者提供自己手機收到的驗證碼來進一步詐騙 。

　　58、先轉賬、再取現、后撤銷:犯罪分子利用銀行轉賬新規中轉賬和到賬時間的“時間差”來設置圈套。采取先轉賬、后給現金的詐騙套路，在騙取到受害人現金后，撤銷轉賬。

　　59、補換手機卡:先用幾百條垃圾短信和騷擾電話轟炸手機，以掩蓋由10086客服發送到手機號碼上的補卡業務提醒短信;然后，拿著張有受害者信息的臨時身份證，去營業廳現場補辦手機卡，使得機主本人的手機卡被動失效，從而接收短信驗證碼把綁定在手機APP上的銀行卡的錢盜走。

　　60、換號了請惠存:犯罪分子通過非法渠道獲得機主的通訊錄資料后，假冒機主給手機里的聯系人發短信，聲稱換了新號碼，然后向其手機里的聯系人進行詐騙。

　　專業化的洗錢詐騙集團

　　專業洗錢集團主要服務于各類詐騙團伙，他們用最短的時間，將其他詐騙同行“辛辛苦苦”騙來的錢取出來，并用合法途徑返還。將銀行卡上的一串串數字變成能裝在口袋里的真金白銀。集團各個層級的人兢兢業業、分工合作、隨時響應，形成了一張無形卻又強大的蜘蛛網，只要一有資金觸網，立即就會在這張網絡的作用下消失得無影無蹤。詐騙洗錢集團內部分工極其精細，一般分為五個層級。第一層稱為“聲佬”，專門負責打電話、發信息、郵寄等工作；第二層稱為“接數佬”，負責連接“聲佬”和下一層；第三層稱為“刷機佬”，顧名思義就是負責刷POS機，把錢刷到網上結算中心去；第四層是“卡佬”，負責提供各種銀行卡，分別自己轉移；第五層就是“取款仔”，專門負責取錢，可以自己去取，也可以付費叫別人去取。

　　層級紀律嚴明。五個層級職責明確，紀律嚴明。跨級之間相互不認識也無聯系，每個層級只能跟上一層對接，決不能也無法越級與上上層聯系。這樣，即使“取款仔”被抓，一般也很難問出上一級的人是誰、在哪，更無法抓到上上一層，最高一層級幾乎就是毫無風險。多路出擊分散資金。比如“聲佬”騙到20萬，可以叫“接數佬”A處理10萬，“接數佬”B處理十萬；“接數佬”A又可以叫“刷機佬”A處理五萬，叫“刷機佬”B處理五萬；“刷機佬”A又可以叫“卡佬”A處理貳萬五，叫“卡佬”B處理貳萬五；“卡佬”A又可以叫“取款仔”A取一萬，叫“取款仔”B取一萬五。
 

　　錯綜復雜的“子孫賬戶”

　　“子孫賬戶”白楊路律師通俗點解釋就是，詐騙犯在收到騙款后，會對騙款進行拆分，通過銀行賬戶和第三方支付平臺進行N+1次的分散轉賬，之后再通過“車手”取現。錢款一旦進入到這一步，想要證明資金來源和凍結賬戶就難了。如果詐騙分子想更安全一點，則會找“水房”處理。水房這個詞很多人可能第一次聽，如它的字面意思一般，就是專門用來洗白贓款的新型犯罪窩點。一般“水房”都服務于多個詐騙團伙，洗白速度快，且最終款項大多都會流向海外賬戶，難以被追討。

　　難以追蹤的數字貨幣。

　　詐騙分子在獲得騙款時，第一時間需要做的事情就是安全地將所獲贓款洗白，通過購買比特幣這類數字貨幣，能夠快速、安全的讓錢款成功變身，并完美躲避法律的制裁。比特幣所采用的是一個去中心化的支付系統,已經脫離了傳統的金融清算系統。它利用特殊手段將詐騙分子所擁有的相同額度的比特幣在多個錢包地址之間跳躍，白楊路律師從而清除掉它原本的加密貨幣信息。想要追查最終的地址？可以，去深不見底的暗網上找吧。

　　銀行卡、電話、網站信息都是假的，辦案民警斗智斗勇的程度，遠超過你的想象，所以保護好自己“錢袋子”的最好方法，不是等著咱們民警去破案，而是提高防騙意識。公安部門發布了最全60種典型網絡詐騙手段，這些都是血汗錢堆出來的案例，請所有人趕緊查收，尤其是一定要發給自己的父母，他們是被騙的主要人群。上海市刑事辯護律師